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Desdobramento de títulos

A rotina de Desdobramento de Títulos é utilizada para transformar títulos em aberto em uma nova forma de recebimento, como cheque, promissória, PIX ou outra modalidade de liquidação. Essa rotina também permite renegociar vencimentos, conceder descontos ou alterar encargos financeiros.

O desdobramento é utilizado sempre que houver necessidade de substituir um ou mais títulos existentes por uma nova negociação com o cliente.

Quando utilizar​

Utilize esta rotina em situações como:

  • O cliente possui vários títulos em aberto e realizará o pagamento com um único cheque;
  • Um título terá seu vencimento renegociado para uma promissória;
  • O pagamento será realizado por cheque, PIX ou outra forma diferente da originalmente prevista;
  • Houver necessidade de conceder desconto ou retirar juros durante a negociação.

Importante: Apenas títulos cuja prestação de contas já tenha sido encerrada estarão disponíveis para desdobramento.

Acessando a rotina​

Acesse o menu:

Títulos a Receber → Desdobramento de Títulos

Localize o cliente ou o título desejado.

Selecione um ou mais títulos utilizando:

  • Ctrl, para selecionar títulos específicos;
  • Shift, para selecionar um intervalo de títulos.

Após selecionar os títulos, clique em Liquidar.

Realizando o desdobramento​

Na tela de liquidação é possível:

  • Conceder descontos;
  • Remover juros ou multas;
  • Alterar a forma de recebimento;
  • Definir uma nova negociação.

Caso o cliente realize o pagamento por PIX, registre previamente o depósito na conta bancária e utilize a opção Depósito.

Caso a negociação seja através de promissória, selecione essa forma de recebimento e informe o novo vencimento.

Desdobramento para cheque​

Quando a negociação for realizada através de cheque, faça a leitura do código de barras do cheque.

O sistema preencherá automaticamente informações como:

  • Banco;
  • Agência;
  • Conta;
  • Número do cheque;
  • Data "Bom para".

Informe também:

  • CPF ou CNPJ do emitente do cheque;
  • Nome do emitente.

Caso o emitente já esteja cadastrado, o sistema localizará automaticamente seus dados.

Se houver mais de um cheque na negociação, basta incluir os demais cheques informando seus respectivos valores.

Após finalizar, confirme a operação e grave o desdobramento.

Resultado do desdobramento​

Após a gravação, o sistema gera um comprovante contendo:

  • Número da liquidação;
  • Títulos negociados;
  • Valores originais;
  • Juros e descontos aplicados;
  • Nova forma de recebimento;
  • Dados do cheque ou da negociação realizada.

A partir desse momento:

  • Os títulos originais deixam de ser cobrados;
  • Passa a existir apenas a nova forma de recebimento cadastrada;
  • Caso a negociação tenha sido realizada com cheque, todo o controle posterior será feito pela rotina de cheques.

Consultando a negociação​

A negociação pode ser consultada em:

Títulos a Receber → Administração de Contas a Receber

Pesquise pelo número do título.

O sistema exibirá o status atualizado dos títulos, indicando aqueles que foram liquidados, negociados ou permanecem em aberto.

Caso haja dúvida sobre o significado das cores exibidas, utilize o botão Legenda da própria tela.

Desfazendo um desdobramento​

Caso o desdobramento tenha sido realizado incorretamente, é possível desfazer toda a negociação.

Acesse:

Títulos a Receber → Desfazer Liquidação

Informe o número da liquidação gerado no comprovante da negociação.

Após confirmar a operação:

  • Os títulos originais voltarão para a situação de aberto;
  • O cheque ou a forma de recebimento criada será removida do sistema;
  • A negociação poderá ser realizada novamente da forma correta.
dica

Por fim, caso tenha dúvidas ou não consiga concluir o processo, entre em contato com o suporte da Infolight.